La cooperativa de crédito de la Corporación Mondragon hizo públicos ayer los resultados del pasado ejercicio, en el que incrementó un 10,06% su beneficio respecto a 2017 gracias a «una intensa actividad comercial» traducida en «aumentos notables de las formalizaciones de nuevos créditos, tanto en el ámbito de los particulares como en el de las empresas».

Más concretamente, las hipotecas han aumentado un 18,7% anual, mientras que los créditos a las pymes lo han hecho en un 18,8%, y los préstamos para autónomos y pequeños negocios se han crecido un 14,5%.

En otro orden de cosas, ha contenido el margen de intereses en 246,47 millones de euros, lo que significa una reducción del 0,35% respecto al año anterior, mientras que ha ingresado 101,52 millones de euros procedentes de comisiones.

Los gastos de administración han descendido en un 2,29% y también ha reducido la dotación a coberturas para insolvencias, a las que ha dedicado 11,40 millones, después de haber disminuido en un 11,6% su cartera de activos dudosos.

La tasa de morosidad se ha situado en el 4,51% en 2018, sin necesidad de realizar operaciones de venta de paquetes de activos problemáticos, precisaron desde la entidad.

Así, Laboral Kutxa presenta una «holgada posición de liquidez», con una ratio de préstamos respecto a depósitos (LTD, Loans to deposits) del 73,70% y una liquidez a corto plazo LCR (Liquidity coverage ratio) situada en el 541%, cuando la exigencia a partir del 1 de enero de 2018 se estableció en el 100%.

En cuanto a la solvencia, presenta un ratio de 18,76%, más de 7 puntos por encima de la exigida por el supervisor.

Cifras del ahorro

Los recursos intermediados por la cooperativa de crédito ascienden a 21.841 millones de euros, lo que supone un incremento del 3,9%. En la nota difundida ayer se precisaba que los recursos dentro de balance –como cuentas a la vista, cuentas de ahorro o depósitos a plazo– han aumentado un 4,3%.

El conjunto de la inversión crediticia se sitúa en 13.196 millones de euros, un 0,9% por debajo del saldo registrado en diciembre de 2017.

En el ámbito de las familias, el volumen de crédito hipotecario ha aumentado un 18,7%, mientras que los préstamos para consumo doméstico se han incrementado un 6%.

Las empresas con volúmenes de facturación por debajo de 100 millones han incrementado la demanda de financiación en un 18,8% y los pequeños negocios y autónomos, en un 14,5%.